□本报记者 刘文静

　　有人急匆匆走进银行要转账，有人明明账户里没钱却预约次日来提取大额现金……这些可疑现象都没有逃过银行柜台人员的眼睛。近期，省会多家银行就拦截了多起涉诈资金，客户连声称谢。对于不断翻新的电信诈骗，相关部门提醒，做好“五点”可有效防电诈。

　　“AI骗局”不灵了 万元涉诈资金被拦下

　　7月22日，70多岁的李女士专程来到建行石家庄槐北路支行，送上了“建设银行，为老百姓保驾护航”的锦旗，并紧紧握住银行人员小郑的手说：“多亏了你们，要不然我的1万元钱就被骗走了。”

　　事情发生在7月13日。当时，李女士急匆匆地来到建行石家庄槐北路支行，先拿出自己的储蓄卡存了10100元，然后要求转账1万元给一个名为“江华清”的账号。 当班柜员小马见收款方是湖南省的账号，便心生疑问，问李女士“江华清”是谁，李女士答称是自己侄子，并催促快点转账；小马又问李女士转账用途是什么?账号哪里来的?侄子在哪个城市工作?李女士答不出来，当场失声痛哭。

　　见此情形，小马心里有了大致判断，便请大堂经理小郑耐心劝解李女士，进一步了解具体情况。李女士这才道出真相：原来，上午她接到一个陌生电话，对方说是“按摩店老板”，她的孙子在店里消费了8万元钱，让李女士汇款8万元，否则不放人。李女士接着就在电话里听到了孙子的声音，孙子说自己和4个同学在按摩店消费，欠了8万元钱，不给钱不让走，哭着让“奶奶”帮他。李女士的孙子正在上中学，她很担心这件事影响到孙子的学业，但是她手头没有那么多钱，急得直哭。经过与“按摩店老板”讨价还价，对方同意她先汇款1万元就可以放人，并给李女士发了一个账号，还“细心”地叮嘱李女士，汇款时如果银行询问，就说汇给侄子“江华清”。听到王女士的叙述，小郑基本确定这是一起电信网络诈骗事件，她一边引用典型诈骗案例细致讲解，劝阻她不要转账，一边联系了李女士的家人，并拨打110报警。公安人员到达后，初步判断这是不法分子通过AI技术获取了其孙子的声音素材进行合成，以此骗取李女士的信任。警官的话让李女士如梦初醒，最终打消了转账的念头。事后，李女士联系到了自己的孙子，得知孙子一直在学校上课，根本没有去过“按摩店”，才出现开头的一幕。

　　“空账户”预约大额取现 人钱都跑不了

　　今年6月，交通银行新华区某支行也拦截了一笔140万元的涉诈资金。公安人员到场后，将取钱人和刚取出的钱一起带走，进行调查。

　　6月27日，该银行工作人员接到一个预约取现的电话， 客户武某预约次日一早提取现金200万元。在询问取现用途时，武某说结婚送彩礼。放下电话后，细心的工作人员查了下武某的账户，发现竟然是个空账户，里面并没有钱。明明没有钱，次日就要提取200万元，不得不让人起疑。工作人员马上联系了新华区反诈中心，反诈中心人员提示要密切关注这个账户的资金往来，如有异常随时联系。果然，这个账户在28日凌晨发生多笔进账，总金额140万元。经新华区反诈人员核查，在该账户当日凌晨的多笔交易中，有两个交易对手账号涉诈，这140万元很可能是凌晨诈骗来的钱。28日一上班，武某就前来取现，银行一边拖延办业务的时间，一边通过反诈人员紧急联系辖区派出所，请警方介入。看到民警进了银行大厅，银行人员才把140万元现金交到了武某手上。武某连人带款被警方带走。

　　据银行工作人员介绍，有三种情况很可能涉诈。一是前期小额测试交易，比如长期不用的卡或者新开的卡，嫌疑人会进行几笔小额转账来测试能不能用；二是取现爽约又失联，比如约了大额取现又没来，打电话还失联；三是账户无余额又要大额取现，临时进账再取走。发现这三种情况，他们都会多加留意，反复核实，尽力拦截可疑交易。

　　预防电诈做好这“五点”

　　电信诈骗在近几年来花样翻新，也成为社会各界打击的对象。相关部门在努力拦截的同时，也提醒广大客户做好这“五点”，预防被骗。

　　1.克服“贪利”思想。天上不会掉馅饼，不要轻信中奖、低息高效贷款、信用卡套现以及各种快速致富的项目。

　　2.不要轻易泄露自己或家人的敏感信息，如手机号、身份证号等。对于家人意外受伤害需抢救、朋友急事求助类的诈骗短信、电话，要仔细核对，切莫着急汇款。

　　3.多方调查印证。尤其对于来电声称是公安、检查院、法院、银行等单位的电话号码，务必多方印证，尝试回拨电话核实，防止犯罪分子利用改号软件等手法冒充公检法。

　　4.日常多提醒家中老人、未成年人注意防范电信诈骗，提高老人、未成年人的安全防范意识，为长辈和下一代筑起防诈骗的知识围墙。

　　5.万一真的被诈骗，一定要及时联系银行办理银行卡挂失，为网上银行和手机银行修改密码，防止损失进一步扩大。同时尽可能记下诈骗嫌疑人的电话号码、电子邮件地址、QQ号、银行卡账号以及语言特征、诈骗经过等，及时向公安机关报案。