□本报记者 刘文静

　　一边通过多种渠道进行反诈宣传，一边培训网点员工留意电诈特征，及时拦截涉诈资金……在防电信诈骗方面，我省各家银行筑牢风险防线，为打击治理电信网络诈骗贡献了很大力量。近来，一些涉诈案件在银行被识破、拦截。国家金融监督管理总局金融消费者权益保护局也发布了防范新型电信网络诈骗风险提示，提醒广大群众增强风险防范意识和识别能力，守护好自己的钱袋子。

　　案例

　　警银联手拦截电诈 护好百姓钱袋子

　　7月12日，一位老年人来到某银行支行，她手持银行卡神色惶恐地要求立即办理转账，原因是“检察院的警官”要求她支付“赃款”，否则将面临法律严惩。这一异常转账请求引起了该支行工作人员的警觉，立刻将老人引导到业务主管处。在工作人员的耐心引导下，老人说出了实情，她说近日接到号称是“广州市最高人民检察院”的电话，声称自己因出借身份证参与了一起重大诈骗案，涉案金额巨大，已被列入抓捕名单，对方还提供了“法律判决文书”和“开庭审理视频”。如果她不能立即返还“赃款”，将面临牢狱之灾。银行业务主管意识到这是一起典型的假冒公检法电信诈骗案件，就耐心地为老人分析了“法律文书”和“开庭视频”的诸多疑点，同时讲解了司法程序的正确流程。老人情绪稍稍稳定后，业务主管联系了衡水市桃城区反诈中心。在银行员工和反诈民警的共同努力下，老人银行卡内的90万元资金得以保全，老人连声称谢。

　　7月15日中午，一位老年客户高某到某银行衡水前进大街支行办理大额取现业务。银行人员发现，高某本人及所持银行卡均为异地，且该卡近期有4笔小额试探交易，已到账10万元，特征可疑。该支行迅速与当地反诈中心取得联系，并故意拖延业务办理时间，在等待过程中，高某接到电话匆匆离开。该支行立即将此可疑情况通知至其他支行，半小时后高某来到另一支行办理大额取现业务，工作人员发现后联系了反诈中心。反诈中心民警赶到后，高某说出实情。他是山东人，下载了某APP申请帮扶，经过所谓的政治审查后，被告知符合帮扶标准，但帮扶名额是衡水的指标，要求他去衡水的银行提取现金，交给别人，并会得到相应的提成。高某就从山东坐火车来到衡水取现。经反诈中心调查核实，高某卡内的10万元资金为浙江省温岭市受害人邓某某被电信诈骗的涉案资金，银行的准确判断为受害人挽回了10万元资金损失。

　　7月31日，某银行石家庄维明大街支行客服经理在给客户杨某办理借记卡取现业务时，系统提示风险预警，账户存在快进快出现象，交易异常。客服人员询问杨某取款用途，杨某称妻子生病住院向朋友借款，需马上支取。而当柜员想要与杨某进一步核实时，杨某却神态焦虑，以朋友忙碌为由，拒绝提供朋友的手机号，并说恰巧在前一天删除了与朋友所有的聊天记录。而且，杨某前一日刚刚办理了借记卡激活启用，以上行为引起银行员工重视，将此异常情况报与支行监控岗。监控岗通过沟通了解到，该客户为异地身份证（吉林），查看流水发现该卡片当日存在小额试探交易，转入资金账户也为异地（江西），且客户始终处于紧张焦虑的状态。该行员工迅速与桥西区反诈中心联系，经反诈中心民警到现场核实，杨某确实存在出租出借账户的行为，民警将杨某带回反诈中心做进一步调查。

　　提示

　　转账汇款严把关 谨慎操作护财产

　　日前，国家金融监督管理总局金融消费者权益保护局发布防范新型电信网络诈骗风险提示，提醒广大群众，诈骗形式不断演变翻新，伪装性越来越强，群众稍有不慎便会遭受经济损失。为保护广大群众合法权益，提升反诈能力，监管部门提示：

　　一、不盲目不轻信，不贪小利防骗局。树立科学理性的投资理财观念，提高风险防范意识和信息甄别能力，对退还费用、礼品赠送、保本高息、高价收购等“天上掉馅饼”的说辞保持警惕，避免贪图小便宜，遭受大损失。避免盲目跟风或投机心理，不轻信来路不明的“小道消息”，不轻信“稳赚不赔”或“保本高收益”等说辞。在选择理财产品时，应选择正规金融机构并仔细阅读合同条款，充分评估自身的风险承受能力，选择符合自身需求的产品，提升识骗防骗能力，谨防财产遭受损失。

　　二、转账汇款严把关，谨慎操作护财产。涉及转账、汇款操作时要提高警惕，防范资金被骗风险。在接到涉及要求转账汇款的电话、短信或网络信息时，及时通过官方机构核实信息的真实性，不轻信陌生人的转账要求或诱导信息，不贸然向陌生人提供的账号转账汇款，不随意向无关账户转账打款。在转账汇款前，务必认真核对对方身份和信息，确保资金是转给真正可信任的人员或机构。

　　三、正规渠道保权益，遭遇诈骗速报警。群众如遇经济纠纷，应依法通过正规渠道进行维权，可通过第三方调解组织进行调解、向司法机关提起诉讼。如发现自己陷入诈骗陷阱导致资金受损，或发现涉嫌违法犯罪线索，应保存好聊天记录、通话录音、交易截屏等有关证据，及时向公安机关反映。同时，不可轻信网络上自称“网警”“黑客”等组织或人员，避免再次受骗。